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廣東千億養老金委托社保運營 多配置固定投資
時間:2012-03-21 10:49:32  來源: 新京報   作者:李蕾 

  備受熱議的養老金入市問題塵埃落定。全國社保基金理事會昨日發布消息稱,經國務院批準,社保基金理事會受廣東省政府委托,投資運營廣東城鎮職工基本養老保險結存資金1000億元。此舉在全國尚屬首次。

  據悉,全國社保基金理事會和廣東省政府于3月19日在北京簽訂了委托投資協議,資金將分批到位,委托投資期限暫定兩年。社保基金理事會稱,將堅持更為審慎的方針,新增資金將更多配置到固定收益類產品中,確保實現基金保值增值。

  一位券商人士表示,新增基金更多的配置到固定收益類產品中,說明將有很少的部分進入股市,對股市的影響主要通過心理預期,而實質影響更多的是債市。社保基金理事會采用這樣的投資方式主要是為了穩妥和降低風險,畢竟養老金是老百姓的保命錢。

  全國社保基金理事會數據顯示,在2001年-2011年的11年里,全國社保基金共實現投資收益2847億元,年均收益率為8.41%,比同期通脹率高出6個百分點。

  - 專家觀點

  “養老金兩年內損失超1300億”

  中國社科院世界社保研究中心主任鄭秉文昨日表示,廣東部分基本養老保險資金交由社保投資運營也是一項改革,只要改革就比停滯不前要好。

  對“養老金是百姓保命錢,不應投入股市承受較大風險”的觀點,鄭秉文并不認同。“每年任由養老金損失就心安理得了?就是對老百姓負責了?不投資運營保值增值,更是對老百姓的不負責。”鄭秉文說。

  據他測算,去年CPI是5.6%,養老保險基金的收益率不到2%,去年一年養老金的損失高達1000億。2010年CPI為3.3%,養老金的收益率仍不到2%,當年養老金損失超過300億。養老金在兩年內損失超過1300億。

  鄭秉文稱,養老金進入股市應當進行長期投資和價值投資,從歐美市場的經驗來看,如果養老金投入股市20-30年,一般收益率能夠超過7%。

  “由中央交給專門機構統一運營管理的方案拖得時間越長,陸續還會有其他省份效仿廣東的做法。建議全國的養老金應當由中央交由專門的機構統一管起來。如果專門機構統一運營方案擱置不久,那么廣東很可能是首例,也會成為最后一例。”鄭秉文說。

  “給股市增加了重要主力軍”

  英大證券研究所所長李大霄昨日認為,地方養老金通過委托社保基金入市,打通了養老金投資股市的渠道,增加了買方力量,對市場屬重大利好,其運作模式可為其他省份效仿。

  李大霄認為,離開資本市場,越來越龐大的養老金很難找到一個更為理想的保值增值途徑,像美國的養老金是其GDP的200%,中國現在的數量不多但會漸漸增加,社保基金的成功運作經驗是養老金的好參考,從此改變地方養老金十年不足2%的收益率的困境,也給股市增加了重要主力軍。

  李大霄表示,養老金作為強大的買方入市,可改變市場偏向融資者的慣性,重新平衡融資者及投資者力量,增加藍籌股的需求、提升公司治理、推動股東回報、完善股東文化、形成長期投資價值投資的投資氛圍及導向,漸漸改變市場喜歡追逐壞孩子的投機習慣,而優質公司慢慢會得到青睞,推動市場形成良性循環。

      全國社保基金結余情況

  (截至2011年年底,五項社會保險基金累計結余總額2.87萬億元)

  說明:據人社部2012年1月公布的數據顯示,目前我國基本養老保險基金結余1.92萬億元,大致分為基本養老保險、補充養老保險、商業保險和個人儲蓄。

  目前討論入市的主要指由各地政府負責管理的基本養老保險,這部分在養老金中所占比例最大。另據《經濟觀察報》的消息,由中國地方政府管理的社會基本養老保險基金保持滾存,至2011年的結余或逾1.8萬億元。

  此前,補充養老保險、由社保基金理事會管理的基本養老保險等在證券市場已有投資。全國社保基金理事會2000-2010年在資本市場上的年均收益率為9.17%。

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